Incertidumbre financiera: clientes de CIBanco e Intercam enfrentan restricciones para acceder a sus ahorros

Ciudad de México, 9 de julio de 2025.
Clientes de CIBanco e Intercam han comenzado a enfrentar obstáculos para disponer de su dinero, en medio de un contexto marcado por la intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y las investigaciones del Departamento de Justicia de Estados Unidos por presunto lavado de dinero.

De acuerdo con el despacho DSZ Abogados, al menos 20 personas ya han reportado casos concretos de afectaciones en el acceso a sus recursos, mientras otras 50 se han acercado para solicitar asesoría legal ante la creciente incertidumbre.

Restricciones sin explicación clara

Según el abogado Luis Eduardo Sánchez, socio del despacho, los principales conflictos se presentan con clientes que poseen cuentas en divisas extranjeras. Aunque no existe una prohibición formal, las instituciones han limitado los retiros en dólares o euros, indicando que solo pueden entregarse los fondos en pesos mexicanos y bajo listas de espera.

“En la práctica, hay bloqueos sin una comunicación oficial clara. Se han generado retrasos incluso en cuentas en moneda nacional bajo el argumento de falta de efectivo en sucursales”, señaló Sánchez en entrevista.

El especialista atribuye estas limitaciones a una estrategia interna de contención por parte de los bancos, en un intento de evitar una salida masiva de fondos que ponga en riesgo su estabilidad operativa. “El problema es que no lo informan abiertamente y eso está generando ansiedad entre los usuarios”, enfatizó.

Clientes evalúan amparos y acciones colectivas

Ante la falta de respuestas formales por parte de las instituciones financieras, el despacho DSZ Abogados alista acciones legales en defensa de los derechos patrimoniales de sus representados.

“Muchos están considerando recurrir al juicio de amparo si la situación se mantiene. Lo importante es que todos los trámites se documenten: cualquier solicitud de retiro debe hacerse por escrito y si hay negativa, que se entregue por escrito también”, recomendó el abogado.

En paralelo, se prevé la presentación de una queja colectiva ante la Condusef si las entidades no emiten un pronunciamiento público sobre las afectaciones documentadas.

Supervisión federal y cancelación de servicios internacionales

CIBanco e Intercam se encuentran actualmente bajo intervención administrativa temporal de la CNBV. Esto implica que la autoridad reguladora ha asumido el control operativo de ambas instituciones, reemplazando a sus órganos directivos.

En ese contexto, el pasado 29 de junio, Visa suspendió las transacciones internacionales de tarjetas emitidas por CIBanco, lo que provocó afectaciones directas a becarios mexicanos en el extranjero, quienes quedaron sin acceso a sus fondos enviados por la Secretaría de Ciencia, Humanidades, Tecnología e Innovación (Secihti).

Días después, el 4 de julio, la Secretaría de Hacienda anunció la transferencia temporal de fideicomisos de ambas instituciones a la banca de desarrollo para garantizar su continuidad operativa, mientras avanzan las investigaciones.

Un panorama aún incierto

Hasta el momento, ni CIBanco ni Intercam han emitido comunicados detallados dirigidos a sus usuarios. Tampoco se ha determinado si la intervención de la CNBV será definitiva o si se trata de una medida temporal de contención.

Por ahora, los clientes continúan a la expectativa, en un entorno marcado por la desinformación y el silencio de las entidades financieras. “La gente tiene miedo de perder su dinero, y no hay ninguna institución que les esté dando respuestas”, concluyó Sánchez.